Bankia va obtenir un benefici atribuït de 703 milions d'euros en 2018, la qual cosa suposa un increment del 39,2% respecte a 2017, després de la incorporació de BMN, segons ha informat aquest dilluns l'entitat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
En termes ordinaris, el benefici es va situar en 788 milions, la qual cosa suposa un descens del 3,4% respecte als 816 milions guanyats en l'exercici anterior.
Aquesta diferència es produeix després de realitzar una dotació extraordinària de 85 milions després d'impostos per la venda d'una cartera d'actius improductius a Lone Star d'una grandària de 3.070 milions en el moment de l'acord. A canvi, aquesta operació permetrà estalviar 200 milions d'euros en els tres anys posteriors al seu tancament.
D'aquesta forma, el benefici queda en 703 milions en 2018 si es resta la provisió extraordinària per la venda de carteres (un 39,2% més que els 505 milions de l'any passat, quan es va fer un càrrec de 312 milions per a la fusió), malgrat les pèrdues de 40 milions d'euros que es va anotar en l'últim trimestre de l'any.
El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacat que l'any 2018 ha sigut, des del punt de vista estratègic, "molt important" per a l'entitat perquè ha integrat a BMN "en un temps rècord i de forma magnífica", la qual cosa obri "enormes" possibilitats de cara al futur i ha afegit que la fusió ha proporcionat ja un increment de la base de clientela.
Goirigolzarri ha mostrat, a més, "gran confiança" en la transformació de l'entitat l'any que acaba d'iniciar-se. "Entrem l'any 2019 amb una nova organització. Una organització pensada per al futur, una organització molt més àgil i molt més ambiciosa. I això, per descomptat, ens donarà resultats en el curt, però també en el mitjà i llarg termini", ha ressaltat.
Per part seua, el conseller delegat de l'entitat, José Sevilla, ha subratllat que es tanca un any "molt important" en tot el referent a sanitat del balanç i al creixement de la ràtio de capital, que aconseguirà el 12,51% quan es tanquen les transaccions en curs.
Durant 2018, Bankia va elevar un 5,5% el marge d'interessos, fins a 2.049 milions d'euros (no obstant això, d'haver-se inclòs a BMN en el compte de resultats de 2017, aquesta línia cauria un 9,6%). Els ingressos per comissions es van incrementar un 25,3% (3,4% en comparació homogènia) i els resultats per operacions financeres van augmentar un 11,5%, la qual cosa va permetre que el marge brut avançara un 11,3% (cau un 6,3% amb BMN) i se situara en 3.368 milions.
El marge brut de clients va créixer fins a l'1,58%, nivell que s'equipara amb el reeixit en el primer trimestre de 2017 i que, amb anterioritat, no s'aconseguia des de la segona meitat de 2013. Aquesta xifra va ser cinc punts bàsics superior a la de l'últim trimestre de 2017, creixement que va estar motivat per un menor cost dels depòsits i un lleuger augment del rendiment dels crèdits.
Les despeses d'explotació van créixer un 20,7% per la integració de BMN, però en perímetre homogeni van descendir un 4,3% gràcies a l'acceleració de la captura de sinergies després de la fusió, que ascendeixen ja a 130 milions d'euros, enfront dels 66 milions que es preveien per a aquest moment. Amb això, el marge abans de provisions va pujar un 1,4% (-9,1% en proforma), fins a 1.498 milions.
Les dotacions ordinàries de crèdit i adjudicats es van elevar a 437 milions, un 2,5% menys que l'exercici anterior, la qual cosa va permetre reduir cinc punts bàsics, fins al 0,18%, el cost de risc recurrent.
ELEVA UN 5% EL DIVIDEND
Amb aquests resultats, el consell d'administració proposarà a la junta general d'accionistes elevar un 5% el dividend per acció, fins als 11,576 cèntims (11,024 cèntims en 2017). Així, la quantia total que s'abonarà als accionistes de Bankia ascendirà a 357 milions d'euros, enfront dels 340 milions de l'exercici precedent. El pay-out aconsegueix així el 50%.
Amb la participació actual del 61,4% que té el FROB en Bankia, aquest dividend suposarà un nou avanç en el procés de devolució de les ajudes per import de 219 milions d'euros. Així, el total de les ajudes reintegrades després de realitzar-se el pagament, que està previst a l'abril, ascendirà a 3.083 milions d'euros, dels quals 961 milions corresponen als cinc dividends abonats des de 2014.
Així mateix, el banc va disminuir en 6.000 milions els actius improductius (NPA) en 2018, que es van situar en 10.900 milions, enfront dels 16.900 milions de l'any anterior. Això suposa, segons l'entitat, que s'ha aconseguit més que duplicar l'objectiu marcat de reduir 2.900 milions a l'any durant els tres anys del Pla Estratègic.
REDUEIX TAXA DE MOROSITAT.
Dins de la reducció d'actius improductius, 3.702 milions van correspondre a la reducció de dubtosos, que van quedar en 8.416 milions, la qual cosa equival a una taxa de morositat del 6,5%, i suposa 2,4 punts menys que fa un any.
Els altres 2.300 milions de caiguda de NPA es van deure a la disminució dels actius adjudicats, que van quedar en 2.462 milions. A més de la "gran operació" de venda d'actius, Bankia es va desprendre de 13.300 unitats en vendes orgàniques, per import de venda de 646 milions, un 7,2% més que un any abans.
En termes de solvència, Bankia ha tancat l'exercici 2018 amb una ràtio de capital CET1 'fully loaded' del 12,51%, que recull l'efecte de la venda de carteres d'actius improductius i l'operació de reorganització de bancaseguros. Això suposa un increment de 56 punts bàsics respecte a l'exercici anterior i generar 775 milions d'euros de capital l'any.
Si s'inclouen les plusvàlues de la cartera de deute sobirà a valor raonable, la ràtio CET1 'fully loaded' és del 12,62%. La ràtio total solvència va ascendir al 16,34%, la qual cosa suposa un increment de 161 punts bàsics l'any.
Sota la mètrica 'phase in', que és l'exigida des d'un punt de vista regulador, la ràtio de capital CET1 se situa en el 13,80%. Aquesta xifra computa les plusvàlues latents de la cartera de deute disponible per a la venda i no inclou la venda de la cartera d'actius improductius. L'excés de capital sobre els requeriments reguladors SREP és de 524 punts bàsics.
En l'apartat de liquiditat, Bankia també va aconseguir una millora en finalitzar el passat exercici amb una ràtio de crèdits sobre depòsits del 91,2%, enfront del 93,9% de l'any anterior.